El matrimonio significa hacer cambios antes de la próxima temporada de presentación de impuestos

El matrimonio es un acontecimiento emocionante, pero también puede afectar la situación tributaria de una pareja. Estos son algunos pasos sencillos que se pueden tomar después de la boda para facilitar la presentación de la declaración de impuestos del próximo año.

Informe un cambio de nombre

Si cualquiera de las dos personas cambia su nombre, debe notificarlo a la Administración del Seguro Social antes de presentar una declaración de impuestos. El nombre en la declaración de impuestos debe coincidir con los registros del Seguro Social para evitar retrasos en el procesamiento.

Presente un cambio de dirección, si es necesario

Si uno o ambos cónyuges se mudaron a una nueva vivienda, deben notificar cualquier cambio de dirección a su oficina local del Servicio Postal, a sus empleadores, instituciones financieras y al IRS. Los contribuyentes pueden cambiar oficialmente su dirección postal con el IRS al completar y presentar el Formulario 8822, Cambio de dirección (en inglés).

Revise la retención de impuestos

El matrimonio puede cambiar las responsabilidades tributarias de una pareja. Los recién casados deben entregar a sus empleadores un nuevo Formulario W-4, Certificado de Retenciones del Empleado, dentro de 10 días. Si ambas personas trabajan, esto podría colocarlos en una categoría tributaria más alta o podrían verse afectados por el impuesto adicional de Medicare (en inglés). El Estimador de Retención de Impuestos del IRS se puede usar para calcular la cantidad de impuesto federal sobre los ingresos que se debe retener de sus cheques de pago ahora para los impuestos que adeudarán el próximo año.

Revise el estado civil tributario

El estado civil de un contribuyente al 31 de diciembre determina sus opciones para presentar la declaración de impuestos durante todo el año. Las personas casadas pueden optar por presentar sus impuestos federales sobre los ingresos en conjunto o por separado. Aunque presentar una declaración conjunta suele ser más beneficioso, es mejor calcular los impuestos de ambas maneras para determinar cuál opción tiene más sentido.

Mantenga juntos los registros tributarios

Combinar documentos tributarios importantes, como los Formularios W-2, Formularios 1099 y declaraciones de impuestos de años anteriores, puede ayudar a facilitar la presentación de impuestos y asegurar que se reporten todos los ingresos.

Explore créditos tributarios y deducciones

El matrimonio puede afectar la elegibilidad para ciertos créditos tributarios y deducciones. Las parejas deben revisar los beneficios tributarios disponibles antes de presentar su declaración.

Más información

• Tema número 157, Cambio de dirección – Cómo notificar al IRS
• Publicación 505, Retención de impuestos e impuesto estimado (en inglés)